Fondavkastning
Fondavkastning er den prosentvise endringen i verdien av en fondsinvestering over en gitt periode, inkludert utbytter og renter, men fratrukket kostnader som forvaltningshonorar.
Finansordbok
Søkeresultater
Resultater for «Rente» – filtrer videre eller prøv et nytt søk.
Fondeksponering
Fondeksponering er et mål på hvor stor andel av en portefølje som er investert i et bestemt fond, eller hvor mye risiko og avkastning en investor har gjennom fondsinvesteringer.
Fondrisiko
Fondrisiko er usikkerheten knyttet til avkastningen på et verdipapirfond. Det omfatter markedsrisiko, selskapsrisiko, valuta- og renterisiko, samt likviditetsrisiko. Jo høyere forventet avkastning, de
fondsinvestor generasjonsskifte
Overføring av fondsandeler fra en generasjon til en annen, typisk ved arv eller gave, med hensyn til skattemessige konsekvenser.
fondsinvestor illikviditetsbudsjett
Et illikviditetsbudsjett er en planlagt andel av en fondsportefølje som allokeres til illikvide eiendeler, som private equity, eiendom og infrastruktur, for å balansere avkastning og likviditetsrisiko
fondsinvestor kapitalbevaringsmål
Kapitalbevaringsmål for en fondsinvestor betyr at investorens primære mål er å beskytte den opprinnelige investeringen mot tap, fremfor å oppnå høy avkastning. Dette oppnås ved å investere i lavrisiko
fondsinvestor konsentrasjonsrisiko
Konsentrasjonsrisiko for fondsinvestorer er risikoen for store tap som følge av at en for stor andel av porteføljen er plassert i ett enkelt fond, én sektor eller én geografisk region. Selv om fondet
fondsinvestor likviditetsreserve
En likviditetsreserve er en del av investeringsporteføljen som holdes i svært likvide midler, som kontanter eller pengemarkedsfond, for å dekke uforutsette utgifter eller utnytte kjøpsmuligheter uten
fondsinvestor risikobudsjett
Et risikobudsjett for fondsinvestorer er en metode for å fordele og begrense risikoen i en portefølje av fond, basert på hvor mye risiko investoren er villig til å ta totalt. I stedet for å allokere k
fondsinvestor skatteoptimalisering
Fondsinvestor skatteoptimalisering handler om å legge om fondsinvesteringene dine slik at du betaler minst mulig skatt innenfor lovens rammer. Dette inkluderer utnyttelse av skjermingsfradrag, aksjesp
fondsinvestor uttaksstrategi
En fondsinvestor uttaksstrategi er en plan for hvordan du tar ut penger fra fondsporteføljen din, for eksempel i pensjonisttilværelsen, for å sikre en jevn inntekt samtidig som du bevarer kapitalen le
fondsinvestor valutasikring
Valutasikring i fond er en teknikk som eliminerer effekten av valutasvingninger mellom norske kroner og utenlandske valutaer. Fondet bruker derivater som terminkontrakter for å låse valutakursen, slik
Fondsklasse
En fondsklasse er en variant av et verdipapirfond med egne kostnader, valuta eller utbyttepolitikk, tilpasset ulike investortyper.
fondskunde eskalering
Fondskunde eskalering er prosessen der en investor i verdipapirfond tar en uenighet eller klage videre fra første kontaktpunkt til høyere instanser, internt i forvaltningsselskapet eller eksternt til
fondskunde risikoklassifisering
Fondskunde risikoklassifisering er en standardisert skala fra 1 til 7 som måler hvor mye et fonds avkastning har svingt historisk. Den hjelper investorer å forstå risikoen i et fond før de investerer.
Fondsmandat
Et fondsmandat er et sett med retningslinjer som definerer hvilke verdipapirer, markeder, sektorer og risikonivå et fond kan investere i. Mandatet står i fondets prospekt og nøkkelinformasjon, og forv
Fondstrategi
En fondstrategi er en overordnet plan som bestemmer hvordan et fond skal investere pengene sine. Strategien definerer mål, risikonivå, hvilke typer verdipapirer som kjøpes, og hvordan forvalteren akti
fondstruktur anti-misbruksregel
Fondstruktur anti-misbruksregel er en skatterettslig bestemmelse som forhindrer investorer i å bruke verdipapirfond eller aksjefond på en måte som gir utilsiktede skattefordeler, for eksempel ved å om
fondstruktur beneficial owner-test
En test som brukes for å identifisere den reelle eieren bak et fond, spesielt for å sikre at skattefordeler i forbindelse med utbytte og renter kun gis til den som faktisk har rett til inntekten.
fondstruktur dokumentasjonskrav
Fondstruktur dokumentasjonskrav omfatter de lovpålagte dokumentene som må utarbeides og offentliggjøres for å opprette og drive et verdipapirfond i Norge, inkludert fondsregler, prospekt, nøkkelinform
fondstruktur kildeskatt
Fondstruktur kildeskatt refererer til beskatningen av utbytte og renter fra utenlandske investeringer i et fond, der skatten trekkes ved kilden før utbetaling til fondet, og hvordan fondets juridiske
fondstruktur skatteavtale
Fondstruktur skatteavtale refererer til den juridiske og skattemessige organiseringen av et fond som er utformet for å utnytte skatteavtaler mellom land, slik at fondet betaler lavere kildeskatt på ut
Forbearance agreement
En forbearance agreement er en midlertidig avtale mellom en låntaker og en långiver som endrer lånevilkårene – for eksempel ved å redusere eller utsette betalinger – for å gi låntakeren tid til å gjen
forbrukskreditt belåningsgrad
Forbrukskreditt belåningsgrad er forholdet mellom lånebeløpet og verdien av sikkerheten (for eksempel bil eller båt) når du tar opp et forbrukslån med pant. For usikrede lån brukes belåningsgrad sjeld
forbrukskreditt dekningsgrad
Forbrukskreditt dekningsgrad er et mål på hvor stor andel av inntekten som går til å betjene forbruksgjeld (usikrede lån som forbrukslån og kredittkort). Den brukes av banker for å vurdere låntakers b